近期，稳定币市场经历了一轮显著的增长。自2023年底以来，其总市值已增长了90%，突破了230亿美元大关。

随着稳定币在全球金融体系中的地位愈发重要，专家们正在识别零售投资者可以利用这一趋势获利的关键方式。去中心化金融（DeFi）领域的权威人士帕特里克·斯科特概述了三种主要策略，供希望从稳定币热潮中获益的投资者参考。

斯科特认为，最佳机会在于投资支持稳定币的区块链项目，尤其是那些发行具有可投资代币的稳定币，并参与活跃使用稳定币的DeFi协议的项目。

稳定币生态系统的核心组成部分是支持其发行和运营的基础区块链网络。以太坊（ETH）和波场（TRON）目前在稳定币供应方面处于领先地位。

以太坊上托管了约126亿美元的稳定币，而波场（TRX）紧随其后，达到65亿美元。这两个网络的稳定币流通量均达到了历史新高。

波场的增长更为持续，这得益于其广泛采用的点对点（P2P）交易，尤其是在发展中国家和地区。

随着稳定币的普及继续上升，投资以太坊（ETH）和波场（TRX）等原生代币可能为寻求接触稳定币市场扩展的投资者提供丰厚的机会。

值得注意的是，领先的稳定币发行商泰达（Tether）和环城（Circle）仍然是私营企业，不提供直接的投资机会。然而，其他新兴项目提供了可行的替代方案。诸如Ethena（USDe）、USDY（Ondo）、HONEY（Berachain）和crvUSD（Curve）等稳定币提供了治理或实用代币，允许投资者参与它们的成长。

这些代币通常附带投票权或收入分享机制等福利。此类激励措施使散户投资者能够在稳定币领域扩张时获利。

稳定币在DeFi生态系统中扮演着至关重要的角色，是流动性、借贷和收益生成的主要手段。拥有强大稳定币整合功能的领先DeFi协议包括Aave、Morpho、Fluid、Pendle和Curve。

投资者可以通过提供流动性或参与借贷活动来与这些平台互动。根据交易费用和利率，他们可以获得有吸引力的回报。

稳定币普及率的激增并未被忽视，多家大型金融机构已进入该领域，其中包括美国银行。据报道，富达投资正在开发自己的稳定币，作为扩大其数字资产产品的一部分。

此外，怀俄明州率先推出了其州政府支持的稳定币WYST。同样，与特朗普家族有关联的世界自由金融公司正式推出了美元稳定币USD1，该稳定币将由美国政府国库和现金等价物全额支持。

尽管稳定币前景乐观，但也出现了关于潜在风险的担忧。特别是类似于2008年银行挤兑的情景，如果投资者在市场不稳定时急于赎回稳定币，发行方可能被迫清算其储备资产。这可能会引发金融系统更广泛的动荡。

监管努力，包括GENIUS法案和STABLE法案等提案，旨在通过实施更严格的监督并要求发行方维持完全担保的储备金来减轻这些风险。

以上内容由悟空财富根据公开信息整理，与本站立场无关，如存在问题请联系我们，本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。